В казахстанских школах и институтах нет прикладного предмета о личных финансах и правильном ведении семейного бюджета. Несмотря на это, людей в стране, которые решают финансовые вопросы с помощью независимых финансовых советников, меньше 10 %. Часто люди не задумываются о том, что их накопления тают каждый год, так как доход по вкладам не превышает реальную инфляцию. Покупка жилой недвижимости и сдача ее в аренду приносит лишь 4-8 % годовых в тенге. И желание простых граждан быстро заработать подталкивает их к инвестированию в финансовые пирамиды и другие ненадежные организации, что только усугубляет положение.
Поэтому, чтобы помочь нашим соотечественникам, мы обратились к Артему Лукашину, основателю международной консалтинговой компании Moneyball Family Office, которая вместе с партнером создала первую в Казахстане Ассоциацию независимых финансовых советников.
Артем Лукашин, 36 лет, родной город — Москва, Россия
О себе
Я семь лет отучился в МГТУ имени Баумана и уже будучи студентом зарабатывал больше, чем аспирант кафедры. Тогда я задумался о том, чем заниматься в жизни — уходить в науку или в финансы. Друг семьи порекомендовал устроиться на работу в компанию «Тройка Диалог» — крупнейший инвестиционный банк России. Проходя у них обучение в мае 2006 года, я узнал, что такое акции, облигации и другие финансовые инструменты. Сдав экзамен, прошел на стажировку, и первая моя зарплата была 400 долларов. За четыре года от позиции стажера я дошел до руководителя группы продаж в отделе, который обслуживал крупных частных клиентов и предлагал продукты компании.
После, в 2010 году, я перешел во второй ведущий инвестиционный банк в России с западным капиталом. Там я начал вести корпоративных клиентов, хедж-фонды, семейные офисы. Моей специализацией была работа на биржах Москвы, Лондона и Америки, предоставление площадок клиентам. Заработная плата была уже 7800 долларов в месяц и 50 000 долларов годовой бонус. Через два года я ушел из компании в должности вице-президента для запуска собственного бизнеса.
Имея семилетний опыт на фондовом рынке, мы с партнером по «Тройке Диалог» Александром создал хедж-фонд на Каймановых островах Moneyball. Так моя деятельность как предпринимателя началась в 2013 году.
О Moneyball Family Office
Moneyball Family Office — международная консалтинговая компания. Миссия Moneyball Family Office — изменить уровень жизни и благосостояния как можно большего количества людей. Цель — помочь клиенту в долгосрочном накоплении, сохранении и приумножении благосостояния.
Бренду Moneyball больше шести лет. Мы отбираем не те компании, которые на слуху с самой большой рекламой, а с помощью нашей экспертизы отбираем жемчужины, которые обычный человек не замечает. Философия в том, что не нужно покупать самых дорогих игроков, нужно покупать недооцененных.
Цель — помочь клиенту в долгосрочном накоплении, сохранении и приумножении благосостояния
Мы работаем как независимый финансовый бутик, что позволяет предлагать инвестору персональное решение. Являясь платформой для клиентов, мы отобрали лучшие международные финансовые продукты и, исходя из целей и задач клиента, подбираем то, что поможет достичь его целей. Во главе угла ставим клиентов, а не свой интерес.
Головной офис компании находится в Эстонии, еще наши представительства есть в России, Сингапуре и Казахстане. В дополнение есть партнерские офисы в Израиле, Украине и США, чьи продукты мы в тоже предлагаем клиентам.
Я приезжал в Казахстан давать мастер-классы, консультировать банки и крупных инвесторов. В один из приездов познакомился с нашим партнером — Саматом Кабдуллиным. Он открыл перспективы работы в Казахстане, так как рынок профессионального инвестирования в стране мало доступен для обычных граждан. Мы увидели потребность людей как в надежных финансовых инструментах, так и в обучении финансовой грамотности.
Уже больше года Moneyball Family Office сопровождает семьи крупных частных клиентов. Мы смотрим на все цели семьи и предлагаем комплексное решение. Неважно, в какой стране мира мы работаем, у семейных людей одинаковые цели — дать образование детям, купить недвижимость, получать пассивный доход и создать пенсионный капитал.
О клиентах
Ошибка и особенность людей в СНГ в том, что мы не понимаем, сколько стоят наши цели, поэтому многие из них остаются мечтами. И первое, что мы рекомендуем сделать — посчитать в цифрах, сколько стоит ваша цель, посмотреть, через сколько лет вы хотите это иметь, и пересчитать стоимость цели с учетом инфляции. Дальше мы выстраиваем путь, как к ней прийти, смотрим на входные данные: доходы, расходы клиента, есть ли дельта, активы и пассивы. Важно, чтобы клиент ничего не скрывал и доверился финансовому советнику как своему доктору.
У нас разные целевые аудитории: крупные клиенты — от 100 000 долларов, потом от 10 000 и от 200 долларов в месяц. К нам приходят все, кто задумывается о том, что нужно что-то менять.
У нас разные целевые аудитории: крупные клиенты — от 100 000 долларов, потом от 10 000 и от 200 долларов в месяц
Клиенты в Казахстане чаще принимают эмоциональные решения и перекладывают ответственность на других людей. Например, когда родственник или друг предлагает купить продукт сомнительной компании, клиент не вникает и, доверяя близкому человеку, отдает деньги. А когда компания закрывается, получается некрасивая история. Мы же консультируем и стараемся уберечь от необдуманных расходов.
Сейчас в Казахстане мы обслуживаем крупные семьи с капиталом от миллиона долларов и выше. И также у нас есть клиенты, которые инвестировали деньги в нашу компанию и заработали на продукте с фиксированной доходностью для покупки недвижимости.
Об обучении финансовой грамотности
В странах СНГ низкий уровень финансовой грамотности. Чтобы бороться с этим, по четвергам у себя в офисе в Нур-Султане мы проводим бесплатные мастер-классы для всех желающих. Основная цель — менять мышление людей и дать возможность создать себе состояние. Еще у нас есть тематические мастер-классы, один из них — «Основы блокчейна и криптовалют». Рынок криптовалют для многих остается дремучим лесом, поэтому мы с Саматом приняли участие в создании второго издания «Криптословаря» нашего соотечественника Мансура Искакова.
Наш флагманский продукт — курс обучения «Независимый финансовый советник» по британской модели, после которого человек может работать как советник.
Помимо офлайн-встреч мы запускаем бесплатные вебинары, чтобы нас могли смотреть из любой точки Казахстана.
Наш флагманский продукт — курс обучения «Независимый финансовый советник» по британской модели, после которого человек может работать как советник
В этом году мы c партнерами создали первую Казахстанскую Ассоциацию независимых финансовых советников. И открываем учебный центр на базе двух университетов, где любой казахстанец сможет пройти обучение, получить уникальные знания и европейский диплом. Также совместно с Финансовой Академией Казахстана планируем подготовить образовательные продукты для переквалификации топ-менеджмента и государственных чиновников.
Сайт компании: moneyball-am.com
Чат-бот в WhatsApp: wa.me/77000942244
Материал подготовлен при поддержке Moneyball Family Office.
