Продолжаем рубрику про личный опыт инвестиций. Здесь не профессиональные инвесторы, которые начали путь в формировании пассивного дохода, делятся знаниями и результатами. В новом материале Сергей Авакян-Ржевский — инвестор, специалист по коммуникациям и писатель — рассказал, как случайная реклама брокерского приложения в 2017 году превратилась в стратегию с нулем убыточных лет и среднегодовой доходностью 18% в долларах.
Сергей Авакян-Ржевский, инвестор, специалист по коммуникациям, писатель, @rzhevskiy
Начало пути в инвестициях
Инвестировать я начал в конце 2017 года почти случайно. Реклама брокерского приложения попалась в нужный момент: торговать на бирже давно хотелось, но было непонятно, с чего начать. Приложение это упростило. Легко было начать проводить сделки, сложнее оказалось не терять деньги. Для этого потребовались знания.
Забегая вперед: все оказалось проще, чем мне казалось. Главный секрет успеха — не оценки по математике. Секрет в психологии, выдержке и умении анализировать. С этим у меня все было в порядке.
Начинал с 10 000 рублей — 171 доллар по курсу в то время. Вначале я хотел просто попробовать. Быстро выяснилось, что аппетит к риску у меня близкий к нулю, и это хорошо. Стала понятна разница между трейдингом и долгосрочным инвестированием, пришло понимание, как сохранять капитал. Примерно через год после старта я продал машину Audi TT и вложил все деньги в акции. Так у меня появился портфель нормального размера. За все время инвестирования у меня не было ни одного убыточного года. Так что своим решением я доволен.
Источники знаний и обучение
На старте в фондовом рынке я ничего не понимал: одни акции росли, другие падали — как это анализировать и прогнозировать, было неясно. Начал читать книги и статьи, смотреть блогеров-инвесторов. Не от случая к случаю, а системно: минимум один-два часа в день стабильно, почти с академической строгостью. Через полгода стало получаться отделять зерна от плевел.
Сегодня я уверен: за прошедшие годы получил еще одно высшее образование и еще одну профессию, которая приносит деньги.
Портфель и стратегия
Я инвестирую только в акции западных компаний, в основном американских. Соотношение риска и доходности меня устраивает: все остальное либо слишком консервативно, либо слишком непредсказуемо.
Стратегия выработалась путем проб и ошибок. Логика простая: выбираю компании развитых рынков в крепкой валюте — долларе или евро. Смотрю финансовые показатели: выручка, чистая прибыль, свободный денежный поток. Анализирую показатели переоценки — P/E, долг, прогнозы по прибыли на ближайшие годы. Все данные вношу в большую таблицу и инвестирую в лидеров списка — 15-20 компаний.
Новичкам этот список критериев может показаться сложными. Но главное иметь желание разобраться. Если набрать в поисковике «скринер акций», большинство параметров станет понятно само собой. Умение искать и анализировать информацию — базовый навык инвестора, без него на рынке делать нечего.
Важно и другое: инвестирование — длинная дорога. Если копить деньги никогда не получалось, фондовый рынок вряд ли это исправит. Дисциплина и терпение — такие же обязательные условия, как и понимание инструментов.
Мой горизонт инвестирования — среднесрочный: портфель собираю на год, оцениваю через 12 месяцев. На шестом месяце делаю легкую ребалансировку. Это типичная стратегия среднесрочного инвестора, никакого ноу-хау.
По времени: раз в год я трачу два-три дня на сборку портфеля — это происходит в феврале. Анализирую длинный список акций по своим критериям, составляю короткий список, из него выбираю 12-15 победителей. Процедура не сложная, но требует времени. Летом выделяю несколько часов на промежуточную ребалансировку. Также каждое утро во время кофе трачу пять-десять минут, чтобы просто посмотреть, что происходит на рынке.
Я на свой портфель не смотрю как на винегрет, где его части живут отдельно друг от друга. Мой инвестиционный портфель — это салат с майонезом, где все работает вместе. Моя среднегодовая доходность составляет 18% в долларах.
Ошибки и трудности
Просадки отдельных акций были, но на общий портфель влияли несильно, потому что работает диверсификация. Главное правило: не держать все яйца в одной корзине.
Каждая просадка — возможность оценить собственный страх и проверить стратегию. Если не волнуешься, значит, баланс правильный и ты понимаешь, что делаешь. Рынок растет волнами, любая просадка — часть общего роста.
Самым сложным оказалось вообще начать инвестировать. Я откладывал этот шаг долгое время. Начал инвестировать примерно в 30 лет, но стоило на лет пять раньше.
Вывод
Инвестиции — одно из самых правильных решений в жизни. Процесс органичен с моей натурой: я с детства любил копить деньги — сначала в коробке купюрами и монетами, теперь в акциях на фондовой бирже.
Если бы начинал с нуля: взял бы 500 долларов, купил акции нескольких компаний и год просто наблюдал. Параллельно читал бы как можно больше книг про стоимостное инвестирование — рекомендую запомнить этот термин. Через год человек либо уйдет с рынка и будет счастлив, либо останется навсегда и продолжит инвестировать осмысленно.
Что я понял
Самый прибыльный актив — знания о работе фондового рынка, которые конвертируются в деньги.
Самый переоцененный инструмент — любой вид трейдинга.
Книга или ресурс, который реально помог — YouTube-блог Дмитрия Солодина и «Разумный инвестор: Полное руководство по стоимостному инвестированию» Бенджамина Грэма.
Главное правило, которое не нарушаю, — диверсификация.
Инвестировать — это про психологию.