Мы запустили новую рубрику про личный опыт инвестиций. Здесь не профессиональные инвесторы, которые начали свой путь в формировании пассивного дохода, будут делиться своими знаниями и результатами. Первую статью вы можете прочесть по ссылке. А в новом материале Наталья Белова рассказала, как прошла путь от новичка до инвестора с продуманной стратегией и долгосрочными целями.
Наталья Белова, город — Лимассол, @natashabelovelove
Начало пути в инвестициях
Я начала изучать инвестиции еще в студенческие годы на экономическом факультете Донского государственного технического университета. Однако к реальной практике пришла значительно позже, примерно через 10 лет, когда у меня появились свободные средства. Причиной стало получение наследства и желание грамотно распорядиться капиталом. К тому моменту инвестиционная инфраструктура стала более доступной, и я открыла брокерский счет в «Альфа-банке».
Стартовый капитал составлял около 10 000 долларов. Прочитав несколько ключевых книг по инвестированию: «Разумный инвестор», «Манифест инвестора», «Глобальное распределение активов», испытывала сильный энтузиазм. Я была самоуверенна и думала, что смогу «взломать» рынок и быстро разбогатеть.
Источники знаний и обучение
Для получения теоретических знаний я выбираю книги, где информация систематизирована и структурирована. Когда речь идет о практике, обращаюсь к тематическим сайтам и Telegram-каналам. Однако главным источником опыта считаю сам рынок. Инвестор, который осознанно проходит разные рыночные стадии со своим капиталом, получает наиболее ценные уроки.
Портфель и стратегия
Я предпочитаю сбалансированный риск. Для меня оптимальный инструмент — ETF на широкий рынок, а также узкотематические фонды. Инвестирую в Bitcoin, считаю, что его стоимость в долгосрочной перспективе будет значительно выше. Если говорить о более коротких горизонтах, то в последний год делаю акцент на защитные инструменты — consumer non-cyclical и золото.
Я не всегда придерживаюсь строгой дисциплины по отчислению фиксированного процента дохода. Иногда пополняю брокерский счет значительной суммой, а иногда не пополняю вовсе.
Также запустила новую инициативу — веду публичный портфель. В его рамках стратегия пополнений стала более системной.
Моя текущая инвестиционная стратегия во многом сформировалась через ошибки. Теперь я придерживаюсь академического подхода, близкого к тем моделям, которые используют крупные инвестиционные фонды.
Самой удачной инвестицией в этом году стало золото — доходность составила около 75%. В предыдущие годы наиболее успешным активом был биткоин, который принес примерно в двое-трое больше к вложенному капиталу.
Ошибки и трудности
Были и ошибки, которые в итоге стали ценным опытом. Например, на старте я инвестировала исключительно в российский рынок и анализировала отдельные компании, тогда как логичнее было начать с оценки самого рынка в целом: его исторических характеристик, институциональной среды и того, насколько в нем соблюдаются права миноритарных акционеров.
Самым трудным испытанием стала крупнейшая просадка — блокировка средств в 2022 году. Этот случай научил меня внимательнее оценивать риски и подходить к диверсификации более осознанно. Я получила наглядное понимание того, как мировые события могут воздействовать на капитал, и почему важно учитывать этот фактор при построении портфеля.
Чем дольше я занимаюсь инвестициями, тем более долгосрочными становятся мои цели. Я отошла от стремления к быстрой прибыли и теперь ценю стабильные вложения с продуманным балансом риска и доходности. Краткосрочная спекуляция имеет право на существование и подходит другим, но для меня важны спокойствие, размеренность и постепенное наращивание фундамента. Это то, как я выстраиваю не только портфель, но и свою жизнь в целом.
Я трачу на анализ и управление портфелем примерно 20 минут в неделю. Что-то докупаю, а потом могу «забыть» про него еще на неделю. Это одно из преимуществ длинного инвестиционного горизонта. При этом большую часть недели я посвящаю анализу финансовой и экономической повестки: перевожу важные новости и обсуждаю события с читателями.
Вывод
Инвестиции для меня — это образ жизни. Раньше я искала свое дело, пока финансовая тема не увлекла меня полностью. На данный момент стремлюсь и мечтаю стать частью мирового сообщества, обсуждаю финансы с людьми и получаю второе высшее образование в европейском университете.
Если бы я начинала с нуля, предпочла бы инвестировать в фонды, а не в отдельные акции и облигации развивающихся рынков. Важно не только агрессивно инвестировать с ожиданием высокой прибыли, но и создавать защитное ядро.
Что я поняла
Самый прибыльный актив — Bitcoin.
Самый переоцененный инструмент — акции компании Tesla.
Книга или ресурс, который реально помог — «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма. Но на практике любой инструмент — это лишь часть глобального пазла.
Любые правила можно нарушать, если есть аргументированное обоснование своей позиции.
Инвестирование начинается с дисциплины, а затем с управления рисками. При этом подход зависит от размера капитала.
