Учимся инвестировать в облигации — получаем доходность 12% годовых в USD

Интерес к финансовым инвестициям в стране постепенно растет. В 2023 году на казахстанских биржах числится более 700 тысяч частных брокерских счетов. Для сравнения, в 2013 году в Центральном депозитарии их было примерно 55 тысяч.

То есть за 10 лет база инвестирующих казахстанцев выросла почти в 13 раз!

При этом нас заинтересовал один нюанс: большинство людей, которые сталкивались с биржевыми вложениями, слышали об акциях. Но немногие пользуются облигациями — довольно простым и надежным инструментом заработка.

Разница между акциями и облигациями

Акция — это долевая ценная бумага. Купили акцию — получили небольшую долю в бизнесе.

Как на этом зарабатывать:

Способ 1. Прирост стоимости на бирже. Купили дешевле, у компании хорошо пошли дела, акции подорожали, вы продали их и положили прибыль в карман.

Способ 2. Дивиденды. Компания периодически выплачивает акционерам часть своей чистой прибыли в знак признательности за поддержку.

Облигация — это долговая ценная бумага. Купили облигацию — дали деньги бизнесу в долг, чтобы потом получить обратно всю сумму и проценты.

Как на этом зарабатывать:

Способ 1. Купонное вознаграждение. Просто держите облигации и получайте пассивный доход — так называемые купонные выплаты. Очень похоже на проценты по депозиту в банке, потому что такая доходность тоже измеряется в процентах годовых.

Скажем, стоимость облигации $100. Купонная ставка: 10% годовых.

Вкладываете $10 000 — получаете 100 облигаций. Через год доход по ним составит $1000.

Способ 2. Прирост стоимости. Иногда стоимость облигаций на бирже тоже может вырасти. Тогда их можно продать дороже и зафиксировать дополнительную прибыль.

Тут все просто: купили облигации по $100 за штуку — продали по $115. Считайте, получили 15% доходности.

Почему облигации — это надежно

1. Погашение.

У облигаций есть «срок годности» — дата погашения. Она дает важное преимущество: если за время обращения цена облигации на бирже упадет, но инвестор продержит их до погашения, он в любом случае получит назад сумму своих начальных вложений. Убытка не будет.

Допустим, инвестор купил облигации по $100 за штуку. Их стоимость на бирже колебалась, и в какой-то момент упала до $85 за штуку. Тогда инвестору достаточно просто держать облигации до конца, и за каждую из них компания все равно выплатит ему по $100.

2. Предсказуемый результат.

По облигациям заранее известны многие параметры, поэтому довольно просто подсчитать итоги инвестирования. Еще до вложений вы знаете по облигациям:

— срок обращения и дату погашения — на сколько по времени вы вкладываете деньги и когда получите их обратно

— номинальную стоимость — сколько денег вам вернут за каждую облигацию, если вы продержите их до погашения

— купонную ставку — сколько процентов в год вы будете получать.

3. Обеспечение

Облигации бывают дополнительно подкреплены недвижимостью или другими активами компании. Либо гарантией исполнения обязательств.

Практика: возможность заработать на облигациях

Уже в этом декабре у казахстанцев будет отличный шанс попробовать облигации в деле.

В середине месяца на бирже Astana International Exchange свои долговые бумаги разместит Freedom Holding Corp. — крупный международный холдинг, зарегистрированный в США.

Компания хочет привлечь капитал, чтобы создать в Казахстане новый телеком-бизнес: строить собственные 5G-сети и развивать нового мобильного оператора Freedom Telecom.

Всего Freedom предложит инвесторам облигации на сумму около $100 млн или больше.

При этом условия по этим бумагам интересные и надежные:

* После второго года ставку купона пересчитают по формуле «6,5% + Effective US Federal Funds Rate».

** Продать облигации на бирже можно сразу после покупки. Предъявить облигации к досрочному выкупу эмитентом возможно по номинальной стоимости, но не ранее чем через два года после даты выпуска..

Как купить облигации Freedom

Если вас заинтересовала эта возможность, действовать можно уже сейчас. Прием заявок на покупку облигаций открыт и продлится примерно до середины декабря 2023 года.

Чтобы подать поручение, вам понадобится брокерский счет в компании Freedom Broker. Вот инструкции, как его завести и пополнить.

Как открыть счет:

Как пополнить счет:

После этого нужно открыть мобильное приложение Tradernet.Global и отправить приказ в разделе

Меню — Неторговые поручения — Приобретение ценных бумаг

Подать заявку на облигации Freedom

Важное дополнение

Надеемся, мы помогли узнать вам что-то новенькое. Возможно, в будущем вы еще не раз обратитесь к облигациям как к способу приумножить свободные деньги.

Но при этом помните: вложения в любые финансовые инструменты всегда предполагают риск. Стоимость ценных бумаг может расти или снижаться. Каждый инвестор сам выбирает ценные бумаги под свою ответственность. Эта статья — не инвестиционная рекомендация. Мы просто рассказали о перспективной возможности на казахстанском фондовом рынке.

Для справки

Freedom Holding Corp. работает в 16 странах: США, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Украине, Азербайджане, Армении, Турции, Греции, Кипре, ОАЭ, Германии, Великобритании, Франции, Испании и Польше.

В Казахстане компания развивает цифровую экосистему под брендом Freedom. Экосистема уже оказывает услуги в сферах инвестиционного банкинга и брокерского обслуживания на фондовом рынке, цифрового банкинга, онлайн-страхования, телекоммуникаций, продажи авиабилетов и ЖД билетов, а также билетов на мероприятия, цифрового автосервиса, продажи смартфонов и других.

Акции Freedom Holding Corp. торгуются в Нью-Йорке на бирже NASDAQ под тикером FRHC. Деятельность компании регулирует Комиссия США по ценным бумагам и биржам.